La CGA di Curaçao pubblica delle linee guida sulle criptovalute per gli operatori del settore dell’iGaming

Nuove regole sulle criptovalute nelle attività di gioco

Le linee guida riguardano tutte le attività relative alle criptovalute collegate agli operatori autorizzati. Ciò include depositi, scommesse, prelievi, utilizzo di fondi di tesoreria e qualsiasi società del gruppo che supporti le operazioni di gioco. La CGA classifica le criptovalute come attività ad alto rischio. Per questo motivo, gli operatori devono migliorare i sistemi di monitoraggio ed effettuare controlli più rigorosi sui rischi relativi alle attività digitali che accettano.

L’autorità di regolamentazione mostra inoltre una preferenza per le stablecoin garantite da valute legali rispetto alle criptovalute più volatili. Questi cambiamenti allineano maggiormente le attività relative alle criptovalute alle norme antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo di Curaçao.

Limiti alle attività degli operatori

La CGA ha inoltre stabilito chiari limiti ai servizi relativi alle criptovalute. Agli operatori autorizzati non è consentito operare come exchange di criptovalute, gestori di pagamenti o fornitori di wallet. Non possono inoltre offrire servizi di trading, swap o custodia al di fuori delle normali transazioni di gioco.

Alcune attività sono completamente vietate, tra cui:

• Fondi provenienti da portafogli soggetti a sanzioni

• Denaro collegato a mixer o tumblers di criptovalute

• Attività "wrapped" o "bridged" di provenienza non chiara

• Portafogli personali di proprietà del personale o dei titolari dell’azienda

Ai giocatori non è inoltre consentito trasferirsi fondi tra loro all’interno delle piattaforme del casinò.

Regole più severe in materia di monitoraggio e conformità

Gli operatori devono ora utilizzare strumenti di tracciamento blockchain per monitorare la provenienza e la destinazione dei fondi. Gli indirizzi dei portafogli devono essere verificati al momento del deposito e nuovamente prima dei prelievi.

Per i fornitori di criptovalute regolamentati si applica la Travel Rule del GAFI: i fornitori di criptovalute regolamentate devono fornire informazioni sul mittente e sul destinatario, come richiesto dalle autorità, al momento dell’esecuzione delle transazioni. L’operatore è responsabile anche se si avvale di servizi di terze parti.

Regole per le "privacy coin" e la DeFi

La CGA fornisce inoltre informazioni su determinati tipi di criptovalute. Le privacy coin, quali Monero, Zcash, Dash e Litecoin MWEB, devono essere valutate con attenzione. Esistono rischi associati alle meme coin, quali volatilità, liquidità e governance, che dovrebbero essere presi in considerazione.

I portafogli self-hosted e le piattaforme DeFi sono ancora consentiti, ma gli operatori devono confermare la titolarità del portafoglio e applicare controlli aggiuntivi quando necessario. È possibile utilizzare anche portafogli in pool, purché le transazioni siano comunque riconducibili ai singoli utenti.

Calendario di adeguamento fino al 2027

Alcune restrizioni, come il divieto di utilizzare mixer e determinati portafogli, sono già in vigore. Entro settembre 2026, gli operatori dovranno presentare una politica completa sulle criptovalute e un piano di implementazione. Entro dicembre 2026, dovranno completare i controlli sui rischi, la formazione del personale e i processi di verifica dei portafogli.

Entro giugno 2027 è richiesta la piena conformità. Ciò include portafogli separati per i giocatori, strumenti di monitoraggio della blockchain e sistemi completi di tracciamento delle transazioni. Il messaggio della CGA è che le criptovalute possono ancora essere utilizzate nel gioco d’azzardo autorizzato, ma solo sotto controlli molto più rigorosi, un monitoraggio più stretto e nel pieno rispetto degli standard di rischio e trasparenza.